Πώς η Binance καλύπτει όσα της έκλεψαν

Η Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, έπεσε στις 29 Οκτωβρίου θύμα της μεγαλύτερης γνωστής κλοπής του είδους, ύψους περίπου 6,3 δισ. δολαρίων (Financial Express, AFP). Δύο μέρες μετά λέει ότι έχει ήδη αντικαταστήσει από δικούς της πόρους περίπου το 90% όσων χάθηκαν (Reuters μέσω Investing.com). Τα κλεμμένα όμως δεν γύρισαν πίσω, και τα περίπου 3 δισ. που έχουν παγώσει ακολουθούν δικό τους, πολύ αργότερο ρολόι (CNBC). Όποιος έχει λογαριασμό εκεί βλέπει από αυτή τη διαφορά πού βρίσκονται πραγματικά τα χρήματά του.

Οι δράστες σκόρπισαν τη λεία σε δέκα διαφορετικά blockchain, δηλαδή στα ξεχωριστά δημόσια βιβλία όπου καταγράφονται οι κινήσεις κάθε κρυπτονομίσματος. Τις περισσότερες μεταφορές τις ολοκλήρωσαν μέσα σε περίπου 20 λεπτά, σύμφωνα με την TRM Labs. Από την πρώτη νύχτα η εταιρεία υποσχέθηκε ότι θα καλύψει τις απώλειες (To Brief). Πώς όμως, όταν μεγάλο μέρος των κλεμμένων κινείται ακόμη ελεύθερα;

Το χαρτάκι και το παλτό

Σκεφτείτε ένα βεστιάριο. Όταν αφήνετε το παλτό σας, παίρνετε ένα χαρτάκι με αριθμό. Αυτό είναι το υπόλοιπο που βλέπετε στην εφαρμογή, η καταγραφή του τι σας χρωστά το ανταλλακτήριο. Τα παλτά πίσω από τον πάγκο είναι τα αποθεματικά, δηλαδή τα κρυπτονομίσματα που ελέγχει πραγματικά η πλατφόρμα για να εξοφλεί αυτές τις απαιτήσεις, και μετρώνται χωριστά για κάθε νόμισμα. Το πορτοφόλι που άδειασε πρώτο, το Binance 14, ήταν ακριβώς ένα τέτοιο ράφι: ανήκε στα αποθεματικά που στήριζαν υπόλοιπα πελατών, όπως έδειξε το CoinDesk.

Ας πούμε ότι ένα ανταλλακτήριο χρωστά συνολικά 10 bitcoin και του κλέβουν τα 2. Για να ξαναγεμίσει το ράφι δεν χρειάζεται να βρει τον κλέφτη. Αγοράζει 2 bitcoin με εταιρικά χρήματα και η κάλυψη επιστρέφει στα 10, ενώ τα κλεμμένα συνεχίζουν το ταξίδι τους αλλού.

Αυτό ακριβώς λέει η Binance ότι κάνει, σε κλίμακα δισεκατομμυρίων. Έχει δεσμεύσει πάνω από 6,34 δισ. δολάρια. Κατά την ίδια, κρατούσε ήδη περίπου 5 δισ. από αυτά στα νομίσματα που κλάπηκαν και αγοράζει τα υπόλοιπα από την αγορά (Binance). Τα χρήματα βγαίνουν από τις τσέπες της ίδιας της εταιρείας: ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης που κρατά για τέτοιες ώρες, το ταμείο ασφάλισης των παραγώγων της και το εταιρικό της ταμείο. Με αυτά, ισχυρίζεται, δέκα νομίσματα είναι ξανά καλυμμένα ένα προς ένα, ανάμεσά τους το bitcoin, το ether και τα δύο μεγάλα stablecoins (κρυπτονομίσματα που ακολουθούν την αξία του δολαρίου). Το 10% που λείπει αφορά, κατά την ίδια, λιγότερο ρευστά tokens (Binance στο X). Ποσά ανά τσέπη ή ανά νόμισμα δεν έδωσε. Ούτε οι ειδικοί έχουν δει περισσότερα: η εταιρεία ασφάλειας CertiK είπε ότι, χωρίς διευθύνσεις πορτοφολιών, δεν μπορεί να επαληθεύσει τις κατοχές (ValueWalk).

Παγωμένο δεν σημαίνει επιστραμμένο

Από τα κλεμμένα, η Tether πάγωσε πάνω από 1,5 δισ. δολάρια σε USDT και η Circle πάνω από 800 εκατ. σε USDC (Reuters). Ο εκδότης ενός stablecoin μπορεί να κλειδώσει μια διεύθυνση ώστε τα tokens της να μη μετακινούνται, όμως αυτό δεν τα στέλνει πίσω στη Binance. Για να επιστραφούν χρειάζεται συνήθως δικαστική εντολή ή ένταλμα κατάσχεσης. Έπειτα τα παγωμένα tokens ακυρώνονται οριστικά και ξαναδημιουργούνται σε νόμιμη διεύθυνση, κάτι που μπορεί να πάρει μήνες ή χρόνια, όπως εξήγησε στο CNBC ο Ari Redbord της TRM Labs. Το bitcoin και το ether δεν έχουν καν εκδότη που θα μπορούσε να τα παγώσει. Επιπλέον, περίπου 786 εκατ. δολάρια σε stablecoins είχαν ήδη μετατραπεί σε άλλα κρυπτονομίσματα πριν προλάβουν τα παγώματα (Elliptic).

Αν τα παγωμένα χρήματα επιστραφούν κάποτε, δεν θα πάνε στους πελάτες, γιατί κατά τη Binance αυτοί είναι ήδη καλυμμένοι. Θα μειώσουν το τελικό κόστος της εταιρείας, άρα το πάγωμα είναι στοίχημα της Binance για τα δικά της οικονομικά. Για τον πελάτη η κρίσιμη δοκιμή είναι άλλη: αν υπάρχει ξανά παλτό στο σωστό νόμισμα και αν ανοίγει ο πάγκος. Ο πάγκος προς το παρόν μένει κλειστός. Οι αναλήψεις κρυπτονομισμάτων παραμένουν σε παύση, και ο στόχος ήταν να αρχίσουν να επανέρχονται σταδιακά περίπου 34 ώρες μετά την ενημέρωση της 30ής Οκτωβρίου, εφόσον ολοκληρωθούν οι έλεγχοι ασφαλείας (Binance).

Το αν τα παλτά είναι όντως στο ράφι θα το δείξει μια καταμέτρηση. Η Binance τράβηξε στιγμιότυπο αποθεματικών τα μεσάνυχτα της 31ης Οκτωβρίου (ώρα UTC), σχεδόν δεκαπέντε ώρες πριν από τη δήλωση για το 90%. Υπολογίζει ότι η πλήρης κρυπτογραφική απόδειξη θα είναι έτοιμη έως τις 3 Νοεμβρίου (Binance στο X). Στη γλώσσα του βεστιαρίου, η απόδειξη μετρά σε μία στιγμή όλα τα χαρτάκια και όλα τα παλτά. Κάθε πελάτης θα μπορεί να ελέγξει ότι το δικό του χαρτάκι μπήκε στη λίστα, και όλοι μαζί ότι στα δέκα μεγάλα νομίσματα τα παλτά φτάνουν. Τι γίνεται την επόμενη μέρα ή από πού ήρθαν τα παλτά δεν το δείχνει. Η αμερικανική εποπτική αρχή των ελεγκτών (PCAOB) προειδοποιεί ότι τέτοιες αποδείξεις είναι φωτογραφίες μιας στιγμής και όχι πλήρης έλεγχος των οικονομικών και των χρεών μιας εταιρείας (PCAOB).

Ο κλέφτης μπορεί να μη βρεθεί ποτέ και τα παγωμένα δισεκατομμύρια να μείνουν χρόνια στα δικαστικά συρτάρια. Τα υπόλοιπα των πελατών όμως δεν κρέμονται από αυτό. Κρέμονται από το πόσο βαθιά είναι η τσέπη της Binance και από το αν θα δεχτεί να την ανοίξει μπροστά σε όλους.